Les produits d’épargne

Afin de vous orienter, BVS Patrimoine procède à un bilan patrimonial. Idéalement ce bilan est mis à jour annuellement pour tenir compte des évolutions de votre situation. Il nous permet de vous proposer régulièrement de nouvelles solutions qui sont adaptées à vos objectifs et vos besoins. Grace à ce suivi personnalisé et détaillé, nous pouvons également vous faire des préconisations d’allocation en tenant compte de votre profil d’investisseur.


  • Les contrats d’assurance-vie
    • Fiscalité attractive
    • Possibilité de souscription dès 1000 euros
    • Nombreuses unités comptes accessibles (fonction du contrat souscrit)
    • Permet d’investir dans de nombreuses classes d’actifs financiers (fonds euros, actions, obligations, matières premières, immobilier,…)
    • Permet une diversification des investissements réalisés même pour des montants modestes
    • Préconisations d’allocation personnalisées selon votre profil d’investisseur fournies par BVS Patrimoine
    • Titres vifs possibles sous condition d’atteindre un encours suffisant
  • Les contrats de capitalisation
    • Présentent de nombreuses caractéristiques communes avec les assurances vie
    • Mais peuvent offrir des avantages spécifiques dans des contextes précis.
    • Notre bilan personnalisé permettra de savoir si ce type de produit s’adresse à vous
  • Les plans d’épargne retraite
    • PER individuel (PERIN)
    • PER d’entreprise collectif
    • Font l’objet de diverses incitations fiscales
    • Beaucoup plus souples que les anciens contrats de type PERP
    • Dans le cadre une stratégie de diversification de son épargne et de ses sources de revenus à la retraite